Hodnocení mého burzovního roku 2020

O mojí „nejhorší“ investici roku 2020 jsem psal zde, takže tím mám to špatný za sebou a zbývá jen to dobrý. Moje investiční zhrnutí jsou předloňské zde a loňské zde, abych hned na začátku držel historii.

Loni nám koronavirus pěkně s trhem zamával, ale jak se říká, tak každá krize je příležitost. A kdo loni nakoupil v březnu až srpnu, tak mu ceny pěkně narostly do výšin.

 

Cíle pro rok 2020 byly stanoveny následovně:

• udržet portfólio do 30 akcií
• dividendový výnos portfólia 5% (překonat inflaci)
• navyšovat pozice, když bude vhodná doba
• posbírat alespoň 2600 dolarů dividend
• neprodávat (tedy opět dle situace)

 

Úvod

Loni jsem psal, že rok 2019 byl vcelku nuda … nooo, tož tohle se o roku 2020 říct rozhodně nedá. Zábavy jsme si s Panem Trhem užili opravdu dost a dost. Nejdříve růst, pak prudký sešup dolů a pak zas růst a jen růst.

Nákupních/příkupních příležitostí bylo hromady, až jeden nevěděl kde na to brát a co dřív nakoupit/přikoupit.

Zůstaneme u tradice a opět shrnutí investičního roku rozdělím do několika kategorií, i když znovu opakuji, že z pohledu DGI investora to nemá valný význam, jelikož DGI investory cena zajímá až na druhém/třetím místě … jde především o růst dividend.

 

Nejnudnější akcie

Tato kategorie za loňský rok zůstane prázdná, protože nuda loni prostě nebyla.

 

Překvapení roku

Asi to nebylo úplně překvapení, ale spíše naplnění očekávání, překvapení bylo pro mnohé jméno nové firmy:

• firma Pfizer (PFE) oddělila část Upjohn do samostatné firmy Viatris (VTRS)

 

Nejrůstovější akcie

Loňský rok v této kategorii opět nemá vítěze, protože po březnovém propadu zas téměř vše vyrostlo zpět na původní ceny. Dá se tedy říci, že sem patří vlastně téměř úplně vše.

 

Navýšení dividend v roce 2020

V roce 2020 celkem 12 firem (pokles z 19ti v roce 2019) v mém portfóliu navýšilo dividendu. Sprostý průměr říká, že mé dividendy v roce 2020 vzrostly o 6,5% (v roce 2019 to bylo o 4,4%). A to i přes to, že tři firmy dividendu snížily.

Jako každý rok, tak ani letos mi to nedá a opět se musím zeptat: “Která že to banka Vám dnes dá 6,5% čistého na spořícím účtu?”

• AbbVie (NYSE:ABBV) +10,28%
• PepsiCo (NYSE:PEP) +7,07%
• Arbor Realty Trust (NYSE:ABR) +6.67%
• Pfizer (NYSE:PFE) +5,56%
• Old Republic International Corporation (NYSE:ORI) +5%
• Realty Income Corporation (NYSE:O) +3,08%
• GLADSTONE INVESTMENT CORP (NASDAQ:GAIN) +2.94%
• Cisco (NASDAQ:CSCO) +2,86%
• Capital Southwest Corp. Com. (NASDAQ:CSWC) +2,5%
• Altria (NYSE:MO) +2.38%
• AT&T (NYSE:T) +1.96%
• STAG Industrial (NYSE:STAG) +0,7%

 

Oznámená navýšení pro rok 2021

• New Residential Investment (NYSE:NRZ) +33.33% (ale po loňském snížení)
• AbbVie (NYSE:ABBV) +10,2%
• Marathon Petroleum Corporation (NYSE:MPC) +9.43
• Pfizer (NYSE:PFE) +2,63%
• Realty Income Corporation (NYSE:O) +0,21%
• STAG Industrial (NYSE:STAG) +0,7%

 

Nesplněné cíle v roce 2020

Vlastně jen jeden, ale … nedokázal jsem přikoupit, když byly ceny na konci března a dubna. Stále jsem čekal, že ceny půjdou ještě níž … ale to asi každý.

Přikupovat jsem začal na konci dubna, takže to asi nelze brát úplně za nesplněný cíl.

 

Výsledky roku 2020

Stanovený procentuální dividendový výnos za rok 2020 výši 5% se mi nepodařilo překonat a to z důvodů velkých příkupů během roku. Navýšené pozice buď loni nedali dividendu žádnou nebo jen jednu, či dvě. Což srazilo celkový čistý dividendový výnos pod stanovených 5%.

Příkupy však navýší dividendový příjem hned od ledna 2021!

Nejvyšší čistý dividendový výnos tak letos nadělí následující firmy:

• GAIN – 13.8%
• CGBD – 13.7%
• ABR – 11.9%
• CSWC – 10.5%
• LAZ – 10.3%
• MAIN – 9.6%

Stanovený dolarový dividendový výnos za rok 2020 ve výši 2600 dolarů se mi, stejně jako v roce 2018 a 2019, podařilo překonat o více jak 400 dolarů.

A proto budou opět oba cíle tyto pro rok 2021 navýšeny.

 

Cíle pro rok 2021

Ano vím, je to nuda, ale opět se budu opakovat … takže nečekejte žádné překvapení, cíle se opravdu měnit příliš nebudou, protože DGI investování je o stabilitě a tak v první řadě je třeba držet se stabilních pravidel – a nuda je to co mě na DGI investování prostě baví.

Tak tedy pro letošek stanovuji cíle velmi podobné roku loňskému:

• udržet portfólio do 30 akcií
• dividendový výnos portfólia 5% (popř. překonat inflaci)
• navyšovat pozice, když bude vhodná doba
• posbírat alespoň 3500 dolarů dividend
• neprodávat (tedy opět dle situace)

 

Závěr

V roce 2020 jsem své ZOO rozšířil na 28 pozic a portfólio se rozprostírá do 9ti tržních sektorů z 11ti. Tedy do stanovené 30tky akcií v portfóliu stále volný prostor je a diverzifikace portfólia je vynikající.

Po loňském odprodeji 7mi pozic a nakoupení jiných, tak pro letošní rok neplánuji žádné velké rozšiřování, ale opravdu navyšování jen současných pozic. I když, nikdy neříkej nikdy … pokud bude nějaká výrazná nákupní příležitost, tak váhat nebudu.

Nadále platí, že příkupy JEN v případě, že se cena dostane pod moji současnou průměrnou nákupní cenu nebo současný dividendový bude nad mým původním. Vstup do nové pozice jen v případě, že tomu budou odpovídat hodnotící parametry a dividendový výnos bude nad inflací.

Můj investiční horizont (10-15 let) a dlouhodobý cíl tisíc dolarů dividend měsíčně, tak zůstávají nezměněny a se vzrůstající jistotou si opět dovolím tvrdit, že se mi ho podaří dosáhnout. A to bez drahých placených kurzů nebo finančních poradců!

A jaké jsou Vaše cíle? Budu rád za Vaše komentáře, protože v tomto finančním sektoru si musíme pomáhat. Doba, kdy si finanční instituce a různí rádoby poradci, účtují nehorázná procenta a poplatky za “správu” Vašich peněz, bohužel ještě stále není pryč. Proto se společně snažme o rozhýbání tohoto zamrzlého stavu a naučme český národ investovat.

A jak si vedla Vaše portfólia v roce 2020? A co očekávate nebo plánujete pro svá portfólia letos? Podělte se s kolegy v diskusi. Děkuji.