Hodnocení mého burzovního roku 2021

Rok 2021 byl rokem rozvolňování a mnoha pokusů (a omylů) návratu k normálu. Hodnocení, zda se to povedlo, nechám na Vás, do těchto vod zabředávat nechci.

I přes setrvalý růst se naskytlo několik příležitostí přikoupit do stávajících pozic, ale i otevřít pozice nové. Index S&P 500 překonal historická maxima celkem 70 krát, což je podruhé v historii tak mockrát… nejvíc v historii bylo 75 krát za rok!

 

Cíle pro rok 2021 byly stanoveny následovně:

• udržet portfólio do 30 akcií
• dividendový výnos portfólia 5 % (popř. překonat inflaci)
• navyšovat pozice, když bude vhodná doba
• posbírat alespoň 3500 dolarů dividend
• neprodávat (tedy opět dle situace)

 

Úvod

Rok 2021 byl ve znamení růstu všeho a stále. Loni se téměř nedala udělat chyba… ať jste koupili cokoliv, tak to rostlo. Index S&P 500 překonal historická maxima 70 krát!!! To je neuvěřitelný výkon za jeden rok. Samozřejmě se našly i výjimky, ale bylo jich opravdu jako šafránu.

Těch pár poklesů hlavních indexů bylo ihned koupeno a ceny pokračovaly zase dál v růstu. Dá se říci, a mnoho akciových analytiků to řeklo, že se v roce 2021 „akciová hra“ změnila – hlavním hráčem na trhu byl retail (drobní investoři), nikoliv instituce (banky, fondy). A to především proto, že investování se od roku 2020 stalo opravdu dostupné všem (díky různým mobilním aplikacím a internetovým brokerům). A také proto, že mnoho lidí začalo od vlád dostávat podporu za to, že sedí doma a nechodí do práce.

 

Nejnudnější akcie

Za nudu by se dal považovat téměř celý rok, všechno rostlo a najít opravdu super výhodný nákup bylo téměř nemožné.

 

Překvapení roku

Největším překvapením v loňském roce bylo oznámení firmy AT&T Inc. (NYSE:T), že vyčlení část WarnerMedia a ta se spojí s firmou Discovery (NASDAQ:DISCA). To nejspíše povede ke snížení dividendy firmy AT&T a ta díky tomu příjde o titul Dividendového aristokrata. Oddělení a následné spojení vyvolává mnoho otázek, protože vydaných několik slajdů celou transakci příliš nevysvětluje.

Nejzajímavější z celé prezentace je následující obrázek a v něm přesun 43 miliard dolarů z WarnerMedia do AT&T a opačným směrem 43 miliard dolarů dluhu. Na straně jedné si tak AT&T přijde na pěkný balík a na straně druhé podstatně sníží zadlužení… otázka, která nebyla zatím zodpovězena, je, co bude s takovou hotovostí firma dělat?

 

Nejrůstovější akcie

Po propadu v roce 2020 do této části jasně patří ropáci. Jejich akcie nejvíce v roce 2020 klesly, když cena ropy zahučela k historickým minimům, aby pak téměř bez přestání v roce 2021 rostly zpět do výšin společně s cenou ropy a plynu na světových trzích.

 

Navýšení dividend v roce 2021

V roce 2021 celkem 19 firem v mém portfóliu navýšilo dividendu. Níže je zkrácený seznam, navýšení pod 4 % neuvádím. Sprostý průměr říká, že mé dividendy v roce 2021 vzrostly o 6,7 % (v roce 2020 to bylo o 6,5 %).

Jako každý rok, tak ani letos mi to nedá a opět se musím zeptat: “Která že to banka Vám dnes dá 6,7 % čistého na spořícím účtu?”… když oficiální inflace je kolem 5 % a ta neoficiální (reálná) kolem/přes 10 %… bohužel.

• New Residential Investment (NYSE:NRZ) +25 % (i když jsme se stále nedostali na výši před snížením v lednu 2020)
• Capital Southwest Corp. Com. (NASDAQ:CSWC) +14,6 %
• Arbor Realty Trust (NYSE:ABR) +12,5 %
• AbbVie (NYSE:ABBV) +10,1 %
• Simon Property Group (NYSE:SPG) +7,6 % / + 7,1 % / +10 % (ano tři navýšení v roce 2021)
• Apple (NASDAQ:AAPL) +7,3 %
• Raytheon Technologies Corporation (NYSE:RTX) +7,3 %
• GLADSTONE INVESTMENT CORP (NASDAQ:GAIN) +7,1 %
• epsiCo (NYSE:PEP) +5,1 %
• Realty Income Corporation (NYSE:O) +5,1 %
• Old Republic International Corporation (NYSE:ORI) +4,7 %
• Altria Group, Inc. (NYSE:MO) +4,6 %

A jako bonus několik BDC firem přihodilo ještě speciální dividendy!

 

Oznámená navýšení pro rok 2022

• Viatris (NYSE:VTRS) +9 %
• AbbVie (NYSE:ABBV) +8,4 %
• Chevron (NYSE:CVX) +5,9 %
• Pfizer Inc. (NYSE:PFE) +2,5 %
• Main Street Capital (NYSE:MAIN) +2,3 %

 

Nesplněné cíle v roce 2021

Vlastně jen jeden, neudržel jsem portfólio ve stanovených mantinelech a už mám opravdu ZOO [ke konci roku 2021 celkem 42 akciových společností]… jenže, když se naskytla příležitost, tak jí prostě nešlo odolat. A než navyšovat pozice, v kterých jsem již příliš vysoko nad průměrnou nákupní cenou, tak jsem radši přibral do stáje dalšího koně, když byl za výhodnou cenu.

 

Výsledky roku 2021

Stanovený procentuální dividendový výnos pro rok 2020 ve výši 5 % se mi podařilo překonat a to díky levným příkupům v roce 2020 a během roku 2021. Příkupy tak především navýší dividendový příjem až v roce 2022.

Nejvyšší celkový dividendový výnos [hrubý] nadělily následující firmy a to díky speciálním dividendám:

• ORI – 18 %
• TSLX – 14 %
• CGBD – 13 %
• CSWC – 12 %
• ABR – 10 %
• GAIN – 10,5 %
• MAIN – 9 %

Stanovený dolarový dividendový výnos pro rok 2021 ve výši 3500 dolarů se mi, stejně jako v minulosti, podařilo překonat a to o více jak 1000 dolarů. A tak bude cíl opět pro rok 2022 navýšen.

 

Cíle pro rok 2022

Ano, vím, je to nuda, ale opět se budu opakovat… takže nečekejte žádné překvapení, cíle se měnit opravdu, ale opravdu nebudou, protože DGI investování je o stabilitě a tak v první řadě je třeba držet se stabilních pravidel – a nuda je to, co mě na DGI investování prostě baví.

 

A tedy pro letošek stanovuji cíle:

• udržet portfólio do 50 akcií (opravdu se budu snažit… slibuji, spíš se možná budu snažit o redukci málo výkonných kusů)
• dividendový výnos portfólia kolem/nad 5 % (překonat inflaci se mi velmi pravděpodobně nepodaří, když je téměř 10% = ta neoficiální, tedy reálná, kterou vidíme v obchodech… k té oficiální se radši vyjadřovat nebudu)
• navyšovat pozice, když bude vhodná doba (ty stávající samozřejmě myslím)
• posbírat alespoň 5353^{aby to bylo hezky „kulatý“} dolarů dividend
• neprodávat (tedy opět dle situace)

 

Závěr

V roce 2021 jsem své ZOO rozšířil na 42 pozic a portfólio se rozprostírá do deseti tržních sektorů z jedenácti. Tedy stanovenou třicítku akcií v portfóliu jsem „bohužel“ překročil, ale na druhé straně jsem vysoce navýšil diverzifikaci portfólia.

 

Osobní poznámka č.1

Rád bych čtenáře IG webu ujistil, že tento článek není žádné vychloubání, jak jsem bohatý, jak mi to jde nebo jak mi to sype. Prosím berte mé shrnutí jako inspiraci, že v tomhle „zaprděným Kocourkově„, si lze investováním přivydělat k platu nebo založit budoucí výdělek na/k důchod/u. Protože až dnešní dvacátníci až padesátníci půjdou do důchodu, tak ten bude tak malý, že jim nebude stačit ani na pokrytí nákladů na bydlení!

Navíc dnešní inflace, kterou nám s velkou slávou zařídily centrální banky a vlády všech zemí světa, ujídá naše peníze na bankovních účtech opravdu razantně a velkou rychlostí!

Bohužel mnoho lidí si stále pamatuje divoké devadesátky a z nich dodnes ve většině populace přetrvává názor: akcie = zlodějina a okrádání lidí.

A proto se tímto každoročním článkem snažím ukázat, že lze to dělat i jinak a hlavně se díky tomuto způsobu investování dá postupem času vybudovat pravidelný měsíční příjem. Ze začátku takový malý vedlejšák, ale časem to klidně může být Vás hlavní příjem… a do práce budete moci chodit jen pokud se Vám bude chtít nebo abyste se doma nenudili.

Samozřejmě, s čím větší částkou začnete, tím rychleji se začne pomyslná sněhová koule z kopce valit.

Ale nemusíte mít na začátku hned milióny, kdepak! Stačí Vám 1000,- Kč měsíčně… já začínal úplně stejně!

Ten nejdůležitější krok je ZAČÍT!

 

Osobní poznámka č.2

Z důvodu mého osobního výročí v investování, bych letos rád poděkoval několika lidem, kterých si velmi vážím a je mi velkou ctí se považovat za jejich investičního přítele/kamaráda, i když to tak občas nemusí při našich diskusích vypadat.

Tímto děkuji …

• Pavlovi Š. – za vzor hodný následování, podporu, usměrňování a třídění mých myšlenek, jeho kritické názory a osvětu
• Michalovi H. – za neskutečnou trpělivost a podporu v mých začátcích a otevření dalších investičních „dveří“
• Milanovi V. – za otevření „dvěří“ do světa velkých finančních myšlenek… a také za pomoc při úklidu dřeva
• Ondrovi K. – za to, že mě přibral do projektu jménem IG web … tak ať se nám nadále daří
• Jackovi – za velkou pomoc s Utility sektorem a osvětu v opcích
• Minarjovi – za osvětu a výuku DAP pro investory (Jak na daně: 1., 2., 3., 4., 5., 6. část)
• Standovi C. – za jeho pozitivní přístup ke všemu/všem a jeho neskutečným historkám ze života
• Radkovi V. – za neskutečnou trpělivost s „mým češtinem“ a slibuji, že se „toho kobyla“ budu dál snažit (z)krotit

Pánové DĚKUJI!!!