Tak jako podnikatelé musí vést účetnictví i investor by dle mého názoru měl mít přehled. Vést si vlastní záznamy není sice nutnost, ale pro blázny jako jsem já je to zábava. Takže to co zde dnes popíšu je spíš doplněk. Pro potřeby daňového přiznání Vám úplně stačí vyexportovat si výpis od brokera za celý rok a potom se v tom začít přehrabovat. Nevím jak je tomu u všech brokerů, ale Lynx to má krásně zpracované, takže jen přepíšete čísla z výpisu do přiznání a máte po starostech. Kdo chce sledovat jak se mu zvyšuje meziročně příjem z dividend za daný měsíc. Kolik mu daná společnost již na dividendách poslala a jak je na tom bez nutnosti přihlašování do aplikace brokera bez vlastní evidence se neobejde. Jak jsem již zmínil mě to prostě baví a věřím, že spoustu investorů starajících se o své finance taky. Taková vlastní evidence je i krásný motivátor, protože když máte zrovna portfolio v mínusu je krásné vidět ty příchozí dividendy a jejich výši.

 

Obchodní deník

Když jsem koupil své první akcie nic takového jako obchodní deník jsem neřešil. Následně jsem si začal tvořit nějaký vlastní excel a tisknul jsem si každou akci na papír a zakládal do složek. Jak došla barva v tiskárně vykašlal jsem se na to. Dneska se vše dělá elektronicky tak nač něco tisknout. Pokud chcete mít doma plnou knihovnu šanonů nikdo Vám samozřejmě nebrání. Postupem času jsem si vlastní excel jak se říká „vychytal“. Jak už to tak bývá po nějaké době to prostě zase nebylo ono. Z jednoduchých vzorců a velkého počtu sloupců se staly složitější vzorce. Všechno to snažení ale nakonec vedlo k tomu, abych zjistit, že to o co se snažím již existuje na internetu. K mému údivu zdarma sdílené na googledocs. Stačilo tedy pár hodin práce na překopání googledocs souboru k obrazu svému a je hotovo. Takže jak vypadá má evidence dnes a vím jistě, že to není poslední podoba.

Transakce

Tento list je vlastně výchozí. Tady to vše vzniká. Žluté sloupce je třeba vyplnit ručně. Ve sloupci datum je potřeba dodržet formát amerického data. To zda je zadáno správně zkontrolujete ve sloupci B, který je skrytý. Jednoduchým kliknutím na šipku jej zobrazíte. Pokud se ve sloupci zobrazuje číslo je to správně. Poté je třeba zvolit typ transakce. To provedete jednoduše výběrem z nabídky. Po vyplnění všech polí se Vám modré sloupce vyplní automaticky. Čísla se zadávají s desetinnou tečkou. Kód státu zadáte ručně, poslouží nám v listech pro daňové přiznání.
Upozornění: Po vyplnění prvního řádku je vždy potřeba zkopírovat modrá pole se vzorci a vložit je do řádku následujícího.

 

Souhrn

V listu souhrn se nachází tabulka sbírající data z listu transakcí. Všechny data pro danou akcii v jednom řádku. V prvním sloupci je možné si vybrat do jakého portfolia se má daný ticker zahrnout. Já si to rozdělil podle měny a tak mi to vyhovuje. Žlutá políčka je potřeba znovu vyplnit ručně. Ve sloupci „Akciový ticker“ musí být název akcie stejný jako v listu transakce. Ve sloupci „Google“ naopak přesný ticker z google finance pro správné zobrazování dat. „Manuální cena“ je důležitá v případě, že v „Google Cena“ není žádná hodnota. Sloupec „Poslední Cena“ si bere cenu buď z automatické hodnoty z „Google cena“ nebo „Manuální cena“. Pokud Vám tedy napojení na Google finance pro danou akcii funguje „Manuální Cena“ může zůstat prázdná.Co prázdné určitě nenechávejte je „Poslední DPS“ na základě této hodnoty se vypočte dividendový výnos na akcii dle vaší nákupní ceny i aktuální výnos dle momentální ceny na trhu. Modrá pole opět není potřeba vyplňovat. Můžete se už pouze kochat.

 

Souhrn portfolia

Tento list slouží jako souhrnný přehled Vašich portfólií jako celku. Sám mám investice pouze v Dolaru a Euru. Proto až dnes jsem si všiml chyby v případě Libry kdy cena společnosti Tesco v příkladu je v pencích nikoliv v librách a tedy v souhrnu portfolia dělá paseku. Tam je to totiž bráno jako Libra a násobeno tedy kurzem libry.( 1 libra = 100 pencí ) Celkové náklady portfolia a Celkovou hodnotu portfolia si můžete zobrazit v jaké měně je pro Vás příjemnější pomocí nabídky ve sloupci C1. Vše je vypočítáváno aktuálním kurzem. Mě to tak stačí komu ne, nic mu nebrání v tom si vzorce přepsat k obrazu svému. Všechny buňky souboru se dají měnit.

 

Přehled pro DAP

Na tuhle myšlenku mě přivedl kolega kamarád investor a tímto mu za to děkuji. Tady asi není co dodat. Vyberte z nabídky stát a Akciový titul a zbytek se vyplní. Do kolonek přepočet na CZK je potřeba vždy na začátku nového roku dle jednotných kurzů ČNB provést přepočet. Světe div se příloha pro Daňové přiznání hotova.

 

Seznam pro DAP

Tady je to ještě jednodušší než u „Přehledu pro DAP“. V rozbalovacím menu stačí vybrat pouze kód státu který jste psali v listu transakcí a tabulka se vyplní o součet přijatých dividend z jednotlivých zemí. Zbytek kolonek je už bohužel na Vás.

 

Na co si dát pozor

V případě, že Vám výpočty nesedí nebo se objeví někde chyba vždy zkontrolujte zda máte vzorce správně zkopírovány. Nejčastější chybou je špatně nastavený rozsah dat. Jak můžete vidět na některých obrázcích kde je například (Transakce!$D$2:$D$110…). Když už máme v listu transakce data mimo tento rozsah je třeba jej upravit podle skutečnosti. Na listu grafu dividend je třeba rozsah v buňkách změnit pouze na záznamy za daný rok. Vzorec v buňkách pro dané měsíce musí mít za rovná se číslo daného měsíce. Pokud budete mít jakýkoliv problém neváhejte mě kontaktovat rád pomohu pokud to bude v mých silách.

Sdílené zdarma

Jelikož jsem já k tomuto deníku přišel zdarma tak jej zdarma pošlu i dál. Proto pokud máte zájem využívat takovouto evidenci s mými úpravami i Vy stačí napsat do komentářů popřípadě mě kontaktovat na email a rád Vám jej nasdílím.

Vylepšení rozšíření

Nejsem žádný profík co se týká programování či složitých operací v excelu. Takže pokud se Vám podaří zakomponovat nějaké vylepšení, zjednodušení či cokoliv jiného budu rád když se o něj podělíte.

EDIT 10.11.2019: Obchodní deník prochází neustálým vývojem. Sledovat poslední aktualizace, sdělovat své návrhy na vylepšení a stáhnout jej můžete na fóru kde je mu věnováno samostatné vlákno Obchodní deník